В России начал действовать лимит для разовых переводов без открытия банковского счета
Лента новостей
Правила затронут тех, кто отправляет деньги через сервисы «Золотая Корона», «Юнистрим», «Квикпэй» и ограничат транзакции с электронных кошельков, чьи владельцы не прошли полную верификацию. Это делается для борьбы с мошенничеством в рамках целого комплекса мер
Обновлено в 17:24
С 30 мая в России начал действовать лимит для разовых переводов без открытия банковского счета. Правила затронут тех, кто отправляет деньги через сервисы «Золотая Корона», «Юнистрим», «Квикпэй» и им подобные, а также ограничат транзакции с электронных кошельков, чьи владельцы не прошли полную верификацию. Клиентов банка закон не касается.
Все остальные отправители без идентификации личности теперь могут переводить максимум 15 тысяч рублей за раз. При упрощенной идентификации, то есть только по паспортным данным, — до 100 тысяч рублей. С полной, которая предполагает подтверждение прописки и ИНН, — свыше 100 тысяч. Это касается и рублевого эквивалента в валюте.
Общее количество таких переводов в месяц не ограничено, но действует совокупный месячный лимит — не более 200 тысяч рублей. Превысить установленную планку нельзя, не пройдя полную идентификацию. Комментирует старший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Иван Уклеин:
— Для добропорядочного, обычного пользователя банковских услуг изменений не произойдет ровным счетом никаких. Инициатива направлена прежде всего на борьбу с мошенничеством, на дальнейшее повышение эффективности работы по борьбе с дропперами, с дропперскими операциями, незаконными переводами. А переводы с банковского счета не затрагиваются. Соответственно, это любые переводы, в том числе системы денежных переводов, которые работают по принципу без открытия банковского счета. На такие операции налагаются новые ограничения, в том числе по предельной сумме такого перевода.
— Ну и мигранты трудовые обычно пользуются такими услугами.
— Здесь принцип точно такой же: добросовестный клиент практически никак не заметит эту новацию, разве что немножко прибавится бюрократии, ему нужно будет пройти процедуру полной идентификации — прийти в отделение с паспортом. В этом, в общем-то говоря, с учетом невысокого среднего чека по рынку, нет никакой большой проблемы. Сейчас поставлена приоритетная задача — если не победить полностью мошенничество, то, по крайней мере, радикально, в несколько раз сократить объемы похищенных средств, переломить эту тенденцию. Ведь идет рост не только объемов, но и проникновения мошенничества, в том числе и в социально незащищенные слои населения, и в население старших возрастов. Но при этом не стоит забывать о побочных эффектах. Очень важно, чтобы ужесточения никак не ограничивали добросовестных клиентов, в этом отношении дополнительные предлагаемые меры обсуждаются с профессиональным сообществом.
Введенный лимит на разовый перевод в 100 тысяч рублей, если у отправителя нет прописки и ИНН, в дальнейшем могут ужесточить, считает председатель правления некоммерческого партнерства «Национальный платежный совет» Александр Линников:
— Речь идет об установлении лимита на разовый перевод. Не вижу препятствий, чтобы разделить сумму на несколько платежей, и они, таким образом, могут быть последовательно отправлены. Однако не исключаю, что новое ограничение впоследствии может уточняться или толковаться таким образом, чтобы ограничить способы уклонения от исполнения этого правила.
— Технически это ограничение коснется всех клиентов поголовно?
— Да, новые ограничения на сумму единовременного перевода коснутся всех клиентов платежных систем, которые переводят денежные средства без открытия банковских счетов.
Отраслевые специалисты с этим согласны. По их мнению, новые правила ограничат возможность проводить через системы платежей сомнительные и околокриминальные операции. Говорит эксперт по информационной безопасности Александр Кукульчук:
Александр Кукульчук эксперт по информационной безопасности «Данная услуга интересует клиентов каких-то полусерых сайтов, это используют для пополнения незаконных казино. То есть для массовой регистрации используют паспортные данные и пытаются легализовать какие-то суммы, дальше по цепочке вывести. Закон направлен на обеление финансового рынка, потому что любой гражданин, и даже не гражданин, все равно частично легализован, получил карту, идентифицируется по паспорту, многие уже и по биометрии. А все серые, в том числе несовершеннолетние, которые закидывают деньги на игры и так далее, к примеру, могут зарегистрировать это без каких-либо проверок, только через смс, и пытаться потратить какие-то деньги на донаты в играх или покупку чего-то незаконного. Обычные люди таким не пользуются по той причине, что открытие электронных кошельков в итоге все равно начали требовать идентификации. Соответственно, это популярность потеряло. В основном таким пользуются только не совсем социальные граждане».
Авторы закона полагают, что потолок в 100 тысяч рублей снизит риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. А в Минфине убеждены, что мера поможет уменьшить отток капитала из страны.
Рекомендуем:
Рекомендуем:
