ЦБ рекомендует банкам определять источник крупных наличных денег у клиентов

Речь идет о внесении на счет от 5 млн рублей в месяц

Центробанк рекомендовал банкам определять источник денежных средств у клиентов, когда они вносят крупную сумму наличными. Как говорится в методичке ЦБ, это необходимо для выявления подозрительных операций, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путем.

Меры направлены на граждан, которые вносят сумму от 5 млн рублей однократно или суммарно в месяц. Это касается и аналогичных операций с наличной иностранной валютой.

В документе указано, что банки могут не применять рекомендации, если хозяйственная деятельность клиента связана с наличными расчетами. Клиент также может документально подтвердить информацию о своем финансовом положении, и кредитные организации не будут обращать пристальное внимание на внесение наличных.

В Банке России заверили, что меры затрагивают узкий сегмент клиентов кредитных организаций и не касаются добросовестных граждан.