Обновлено в 16:42

В России налоговые органы начали проявлять повышенный интерес к платежным агентам, которые занимаются посредническими услугами при международных расчетах. Налоговики стали направлять требования о предоставлении информации по операциям, интересоваться, например, какую бизнес-модель реализуют организации, кто является бенефициаром, для работы с какими лицами была создана компания, пишет Forbes.

Чтобы не попасть под санкции, агентам приходится быть непрозрачными, но именно это и создает повышенные риски при взаимодействии с налоговыми органами. Если агент иностранец, проще всего задавать вопросы российскому плательщику, что влечет реакцию по всей цепочке. Как говорят эксперты, если это взаимозависимые лица, то могут быть и последствия в части НДС и доначисление не уплаченных в России налогов с агентской деятельности — например, если агент признан налоговым резидентом нашей страны. Комментирует сооснователь цифровой платформы для бизнеса «Digital ВЭД» Анна Фомичева:

— Платежных агентов проверяют всегда, потому что мы работаем с деньгами, которые выводим за границу, и мы должны их выводить правильно, а не попадать под вывод капиталов. И это контролируется со стороны валютного контроля, со стороны налоговой, таможни. И мы сами недавно проходили аудит со стороны банка, пишем постоянно ответы на налоговые запросы и проходим периодические проверки, которые подтверждают, что мы отправляем деньги и товар реально заходит. Потому что под эту историю многие начали делать разные схемы с целью выводить капиталы за рубеж и не ввозить товар. Поэтому повышенное внимание было ожидаемым, и я считаю, что все верно, нужно проверять.

— Это может за собой повлечь сложности, предоставить дополнительные документы? Это никак не отразится на стоимости услуг?

— Если мы говорим о платежном агенте, это же не просто компания, которая переводит деньги, это агентская схема. Следовательно, у агента должны быть все документы, подтверждающие платеж. Если мы перевели деньги, товар на эту сумму должен зайти на территорию РФ. Поэтому, если вы работаете честно, если у вас есть пакет документов и вы его храните в архиве, то у вас никаких проблем не будет.

Радиостанция спросила представителя бизнеса, который работает с платежными агентами, были ли какие-то проблемы. Говорит руководитель компании «Мастерпроф» Павел Брун:

Павел Брун генеральный директор компании «Мастерпроф» «Как случилась вся эта ситуация с Китаем по поводу блокировки платежей из России, появилось огромное количество агентов, которые предлагали свои услуги. При этом появились и значительные ставки, от 4% до 12-13% от суммы платежа. Как я вижу, появилось большое количество случайных агентов, которые хотели заработать дополнительные деньги на построении всех схем. Были люди и были покупатели в России, которым нужно было что-то срочно выкупить, и они бросались в том числе на высокие ставки к тем агентам, которые гарантировали, что товар привезут. К сожалению, не все из них оказывались порядочными, где-то были проблемы и по возврату этих денег и неприходу этих денег до зарубежных поставщиков. Где-то были случайные агенты, которые деньги отправляли, но тем не менее документально это правильно у себя не оформляли, и я думаю, что к ним какие-то претензии со стороны налоговой как раз таки и могут быть. С точки зрения нашего бизнеса мы подбирали только тех контрагентов, которых нам советовали наши банки-партнеры, с кем мы уже много лет взаимодействуем. Это были агенты, которые либо как-то подконтрольны этим банкам, либо проверены этими банками, и у нас никаких проблем с этим не было. Я надеюсь, что и не будет. С точки зрения каких-то рисков я тут проблем не вижу. Я думаю, что крупные агенты, кто работал через банки, у них все документально правильно оформлено, и у них тоже проблем отчитаться перед налоговой не будет. Мелкие агенты могут пострадать, но я думаю, что, наверное, схлопнули свой бизнес. Ставок 4-5% уже почти нет на рынке, все ставки стали намного меньше, и для каких-то нечестных, сторонних агентов уже места не осталось, наценки не осталось для того, чтобы что-то заработать».

В конце мая газета «Ведомости» писала, что банки стали блокировать счета независимых платежных агентов. Для их разморозки посредникам нужно войти в пул собственных агентов банков и начать платить комиссию.

Кредитные организации затягивают сроки платежей, чтобы склонить независимых агентов к сотрудничеству. Однако, по мнению экспертов, нередко в блокировках счетов виноваты и сами агенты, поскольку они не умеют работать в рамках «антиотмывочного» и валютного законодательства из-за отсутствия экспертных знаний.