Консультанты по международному бизнесу сообщают об ужесточении проверок финансовых операций россиян со стороны банков Армении и Сербии, пишет РБК. По их словам, фиксируются проблемы с некоторыми кредитными организациями.

Также некоторые экспортеры столкнулись с усилением комплаенс-проверок в банках Таджикистана, Казахстана и Омана. Изменение политики банков коснулось как физлиц, так и компаний.

В декабре Еврокомиссия внесла Россию в перечень стран с повышенным риском отмывания денег и финансирования терроризма. Politico тогда писало, что внесение России в черный список ЕС вынудит финансовые организации усилить проверку всех транзакций и заставит банки предпринять дополнительные действия для снижения рисков.

Комментирует старший партнер компании «Оптималог» Георгий Властопуло:

Георгий Властопуло старший партнер компании «Оптималог» «У нас Казахстан есть, но Казахстан тоже давно не принимает, например, евровые платежи, а к долларовым огромный комплаенс, сумасшедший, там легче перевести в рублях. Любой такой санкционный импульс, назовем это так, безусловно, как брошенный камень — тут же расходится. Дальше сила инерции этих кругов со временем снижается. И если за этим импульсом, за этим брошенным камнем ничего не следует дальше, то через какое-то время платежные системы, банки адаптируются и, в общем, что-то придумывают. Но любая первая публикация, например, о том, что Россию внесли в список «серых» экономик, естественно, мгновенно вызывает реакцию банков тех стран, которые еще взаимодействуют с Россией. И первая их реакция абсолютно понятна, они сначала все блокируют, вводят жесточайшие процедуры комплаенса, а потом по своим каким-то каналам — неважно, закрытым или открытым — начинают уточнение: что можно пропускать, что нельзя, за какие товары, по каким контрактам. И потихонечку, через какое-то количество времени появляются более-менее — не назвать это правилами — ну, по крайней мере, какие-то понятные для этих стран и для нас аспекты взаимодействия. Но первая реакция всегда очень импульсивная. То есть первая реакция — максимальное увеличение процедур комплаенса, максимальная блокировка каких-то транзакций, а потом уже потихонечку начинают разбираться что к чему. Но, естественно, уже к предыдущим объемам и к предыдущим алгоритмам не возвращаются. Уже все сложнее. Могу привести в пример африканские страны. Господин Лавров призвал наращивать взаимные расчеты там в национальных валютах. Я могу сказать, что буквально неделю назад у нас был диалог с нашими партнерами в одной из африканских стран, и там категорически нет никаких взаиморасчетов с Россией — все трансграничные платежи в долларах блокированы, не принимают банки оплату из России. Если предположить, что расчеты будут происходить в каких-то национальных валютах, — будем смотреть».

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в феврале 2023 года приостановила членство России, однако в черный список организации Москва не попала. ЕС ранее ориентировался на решения FATF, однако в этом году у него появилось собственное управление по борьбе с отмыванием денег.

Росфинмониторинг в декабре назвал «исключительно политизированным» решение Еврокомиссии внести Россию в черный отмывочный список.